Patakaran sa AML/CFT

Mahal na mga Global XXKK Users,

Pakibasang mabuti ang mga patakaran ng XXKK tungkol sa Anti-Money Laundering (AML) at Know Your Customer (KYC).

Patakaran at Pamamaraan ng XXKK tungkol sa AML/KYC

Binabalangkas ng patakarang ito ang mga patakaran at pamamaraan ng XXKK tungkol sa Anti-Money Laundering at Counter-Terrorism Financing (AML/KYC). Ang patakarang ito ay inilaan lamang upang magbigay ng pangkalahatang impormasyon at walang anumang legal na epekto sa XXKK at/o sinumang ibang tao (indibidwal man o hindi).

A. Mga Prinsipyo at Pamamaraan ng mga Operasyon ng AML/KYC ng XXKK

Nakatuon ang XXKK sa pagsuporta sa mga operasyon ng AML/KYC. Sa prinsipyo, nakatuon kami sa:

● Pagsasagawa ng due diligence kapag nakikipag-ugnayan sa aming mga customer o mga indibidwal na kumikilos para sa aming mga customer;

● Pagbuo ng negosyo alinsunod sa mataas na pamantayang etikal at pagsasagawa ng lahat ng posibleng hakbang upang maiwasan ang pagtatatag ng anumang relasyon sa negosyo na may kaugnayan o maaaring magpadali sa money laundering o pagpopondo ng terorismo;

● Pagtulong sa mga kinauukulang awtoridad sa abot ng aming makakaya at pakikipagtulungan sa kanila upang maiwasan ang banta ng money laundering at pagpopondo ng terorismo.

B. Pamamaraan sa Pagtatasa ng Panganib at Pagpapagaan ng Panganib ng XXKK

a. Pagtatasa ng Panganib

Inaasahan namin na karamihan sa aming mga customer ay mga retail customer. Kaugnay nito, itatala at/o kokolektahin namin ang mga dokumento na may kaugnayan sa mga sumusunod na aspeto:

● Ang pagkakakilanlan ng aming mga customer;

● Ang bansa o hurisdiksyon kung saan nagmula o matatagpuan ang aming mga customer.

Alinsunod sa aming kaalaman, kasanayan, at kakayahan, tinitiyak namin na ang pagtatasa at pagsala ng aming mga customer, ang kanilang mga kaugnay na partido, mga indibidwal na itinalaga upang kumilos sa ngalan ng aming mga customer, at ang mga kapaki-pakinabang na may-ari ng aming mga customer ay isinasagawa sa tulong ng mga itinalagang listahan ng mga indibidwal at entidad, kabilang ngunit hindi limitado sa mga sumusunod na kategorya:

● Demokratikong Republikang Bayan ng Korea (Hilagang Korea);

● Demokratikong Republika ng Congo;

● Iran;

● Libya;

● Somalia;

● Timog Sudan;

● Sudan;

● Yemen;

● UN1267/1989 Listahan ng Al-Qaeda;

● UN1988 Listahan ng Taliban;

● Mga Indibidwal na kinilala sa Iskedyul 1 ng Batas sa Terorismo (Pagsugpo sa Pagtustos) (Kabanata 325).

b. Pagpapagaan ng Panganib

Kung may sinumang indibidwal o entidad sa mga itinalagang listahan ang makikilala, hindi kami makikipag-ugnayan sa kanila.

C. Mga Bagong Produkto, Kasanayan, at Teknolohikal na Pamamaraan

Magbibigay kami ng naaangkop na payo tungkol sa pagtukoy at pagtatasa ng mga potensyal na panganib sa money laundering at pagpopondo ng terorismo na may kaugnayan sa:

● Ang pagbuo ng mga bagong produkto at kasanayan sa negosyo, kabilang ang mga bagong mekanismo ng paghahatid;

● Ang paggamit ng mga bago o umuunlad na teknolohiya para sa mga bago at umiiral na produkto.

Magbibigay kami ng espesyal na atensyon sa anumang mga bagong produkto at kasanayan sa negosyo na maaaring magpadali sa pagiging hindi nagpapakilala, kabilang ang mga bagong mekanismo ng paghahatid, pati na rin ang mga bago o umuunlad na teknolohiya tulad ng mga digital na token (mga seguridad man, pagbabayad, at/o mga token ng utility) na nagpapadali sa pagiging hindi nagpapakilala.

D. Ang Aming Metodolohiya sa Customer Due Diligence (CDD)

Hindi kami nagbubukas, nagpapanatili, o tumatanggap ng mga hindi nagpapakilalang account o mga gawa-gawang account.

Kung mayroon kaming anumang makatwirang batayan upang maghinala na ang mga ari-arian o pondo ng isang customer ay mga nalikom mula sa pagbebenta ng droga o kriminal na aktibidad, hindi kami magtatatag ng isang relasyon sa negosyo sa customer o magsasagawa ng mga transaksyon para sa customer. Maghahain kami ng isang Suspicious Transaction Report (STR) para sa mga naturang transaksyon at magbibigay ng kopya sa mga kaugnay na financial intelligence unit.

Magsasagawa kami ng Customer Due Diligence (CDD) sa mga sumusunod na sitwasyon:

● Kapag nagtatag kami ng isang relasyon sa negosyo sa sinumang customer;

● Kapag nagsasagawa kami ng mga transaksyon para sa sinumang customer na hindi nagtatag ng isang relasyon sa negosyo sa amin;

● Kapag tumatanggap kami ng mga paglilipat ng cryptocurrency sa ngalan ng isang customer na wala kaming relasyon sa negosyo;

● Kapag pinaghihinalaan namin ang money laundering o pagpopondo ng terorismo;

● Kapag pinaghihinalaan namin ang pagiging tunay o sapat ng anumang impormasyon.

Kung pinaghihinalaan namin na dalawa o higit pang mga transaksyon ay magkakaugnay o konektado, o na sadyang binago ang istruktura ng mga ito sa mas maliliit na transaksyon upang maiwasan ang mga hakbang laban sa money laundering at pagpopondo sa kontra-terorismo, dapat naming ituring ang mga transaksyon bilang isang transaksyon at pagsama-samahin ang kanilang halaga upang sumunod sa mga prinsipyo laban sa money laundering at pagpopondo sa kontra-terorismo.

a. Sertipikasyon ng Customer

Sesertipikahan namin ang bawat isa sa aming mga customer.

Upang masertipikahan ang aming mga customer, dapat naming malaman kahit man lang ang mga sumusunod:

● Ang kanilang buong pangalan, kasama ang mga alyas;

● Ang kanilang natatanging numero ng pagkakakilanlan (hal., numero ng ID card, numero ng sertipiko ng kapanganakan, o numero ng pasaporte, o kung ang customer ay hindi isang indibidwal, ang numero ng rehistrasyon ng kanilang negosyo);

● Ang kanilang rehistradong address, o ang kanilang rehistradong address ng negosyo (kung naaangkop), at kung ang rehistradong address ay naiiba sa address ng negosyo, ang pangunahing lugar ng negosyo;

● Ang kanilang petsa ng kapanganakan, pagkakatatag, o rehistrasyon;

● Ang kanilang nasyonalidad o lugar ng rehistrasyon.

Kung ang customer ay isang legal na entity, bilang karagdagan sa pagkuha